¿Puede mi banco pedirme la declaración de la renta?

06/08/2019

¿Puede mi banco pedirme la declaración de la renta?

    , las entidades están sometidas a la normativa de prevención de blanqueo de capitales y de la financiación del      terrorismo y según esta normativa:

  • Las entidades de crédito deben exigir determinada documentación a aquellas personas físicas o jurídicas con las que pretendan establecer relaciones de negocio y realizar operaciones.

  • Dicha normativa no fija cuáles son los documentos que las entidades financieras nos pueden solicitar. Por lo tanto, nos podrán reclamar cualquier documento que les permita conocer el origen de nuestros fondos, así como la naturaleza de nuestra actividad profesional o empresarial.

  • Esta documentación es utilizada para que las entidades puedan realizar las comprobaciones oportunas y pueden conservar una copia, estando la misma, protegida por la normativa de protección de datos de carácter personal con un nivel de protección alto.

  • Estas medidas no solo deberán aplicarse en el caso de nuevos clientes, sino también a los clientes existentes, ya que los datos que las entidades financieras disponen de sus clientes deben estar actualizados.

  • Si no presentamos la documentación requerida, la entidad podría proceder al bloqueo de la cuenta, debiendo avisar de manera previa y justificar las razones en que se fundamenta para ello.

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